Банки начнут завтра блокировать подозрительные платежи

[Tgsmm]

Банки смогут блокировать переводы россиян на два дня — новый закон вступает в силу уже завтра.

Если система сочтёт перевод подозрительным, 48 часов уйдёт на его заморозку. В этот период будет возможность перевод отменить. Если же банк не предупредит клиента и деньги уйдут мошенникам — он будет обязан вернуть всю сумму перевода в течение 30 дней.

 

[Tgsmm]

Вот какие переводы, по данным ЦБ, имеют признаки мошеннических:

счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» (это база Центробанка, в которой содержится информация о банковских клиентах, замеченных в подозрительных операциях);


счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков (в этом случае платеж будет заморожен, даже если счет не фигурирует в реестре мошенников ЦБ);


операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;


получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
нетипичный характер перевода (сумма операции, количество переводов, время проведения платежа);


нетипичная телефонная активность клиента (если незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов).